無料FP相談では何を聞く？相談前にまとめる7つのこと

まとめておく7つ

7つ目を先に決めておくと、提案が発散しません。「老後が不安」ではなく「教育費と住宅ローンが重なる時期が不安」まで絞れていると、話が具体的になります。

• 手取りの月収と、賞与の有無
• 固定費の内訳（住居・通信・保険・サブスク）
• 加入中の保険の証券（種類と月額が分かるもの）
• 貯蓄額と、そのうち動かせない分
• 住宅ローンや奨学金などの残債
• 今後5年で確定している支出（進学・車・転居など）
• いちばん不安に思っていること、1つ

当日に聞くこと

2つ目は聞きにくい質問ですが、答え方に情報があります。扱っていない選択肢にも触れる担当者と、触れない担当者では、提案の受け取り方を変える必要があります。

• この提案は、御社が扱っている商品の中からのものか
• 扱っていない選択肢で、検討に値するものはあるか
• この提案を選ばなかった場合、何が起きるか
• 今日決めなかった場合、次はいつまでに決めればよいか

その場で決めない

契約を伴う提案は、持ち帰って比べてから決めてください。最初に「今日は決めません」と伝えておくと、こちらも相手も時間の使い方が変わります。

準備の量が、そのまま提案の具体性になります。